Fraudes y estafas comunes | Estados UnidosGov
Encuentre información sobre estafas y fraudes comunes que le pueden ocurrir.
Estafas, rumores y aumento de precios relacionados con el COVID-19
Durante la pandemia de COVID-19, los estafadores pueden intentar aprovecharse de usted. Pueden ponerse en contacto por teléfono, correo electrónico, correo postal, mensaje de texto o redes sociales. Proteja su dinero y su identidad. No comparta información personal como su número de cuenta bancaria, número de Seguro Social o fecha de nacimiento. Aprenda a reconocer y denunciar una estafa de vacunas contra el COVID y otros tipos de estafas relacionadas con el coronavirus.
Estafas comunes de coronavirus
Los estafadores cambian sus métodos con frecuencia. Las estafas actuales de coronavirus incluyen:
Informar estafas de COVID-19
rumores de coronavirus
Los rumores, los mitos y las teorías de conspiración sobre el coronavirus pueden ser aterradores y engañosos. Ir Página de control de rumores de FEMA para ver las respuestas reales sobre los rumores que estás escuchando.
Reportar aumento de precios
Durante tiempos de alta demanda, los vendedores pueden subir los precios a un nivel muy alto e injusto en artículos necesarios como:
Esto se llama aumento de precios y es ilegal. Si sospecha que hay un aumento de precios, repórtelo al fiscal general de su estado.
Estafas Bancarias
Las estafas bancarias implican intentos de acceder a su cuenta bancaria. Utilice esta información para reconocerlos, denunciarlos y protegerse de ellos.
Estafas bancarias populares
Las estafas bancarias más comunes incluyen:
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Estafas de sobrepago - Alguien le envía un cheque, le indica que lo deposite en su cuenta bancaria y le transfiera parte del dinero. Pero el cheque era falso, por lo que tendrá que pagarle a su banco el monto del cheque, y además perderá el dinero que transfirió.
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Fraude con cheques no solicitados - Un estafador le envía un cheque sin ningún motivo. Si lo cobras, es posible que estés autorizando la compra de artículos o firmando un préstamo que no pediste.
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Retiros automáticos - Una empresa de estafa establece retiros automáticos de su cuenta bancaria para calificar para una prueba gratuita o para cobrar un premio.
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Suplantación de identidad - Recibe un mensaje de correo electrónico que le pide que verifique su cuenta bancaria o número de tarjeta de débito.
Reportar estafas bancarias
La organización adecuada para denunciar una estafa bancaria depende del tipo de estafa que experimentó.
Cómo protegerse
Recuerda estos consejos para evitar una estafa bancaria:
Hacer
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Sospeche si le dicen que transfiera una parte de los fondos de un cheque que recibió a una empresa.
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Tenga cuidado con las loterías o las pruebas gratuitas que le piden su número de cuenta bancaria.
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Verifique la autenticidad de un cheque de caja con el banco en el que se emite antes de depositarlo.
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Al verificar un cheque o el emisor, use la información de contacto en el sitio web de un banco.
No
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No confíe en la apariencia de los cheques o giros postales. Los estafadores pueden hacer que parezcan legítimos y oficiales.
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No deposite cheques o giros postales de extraños o compañías con las que no tiene una relación.
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No transfiera dinero a personas o empresas que no conoce.
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No le des tu número de cuenta bancaria a alguien que te llame, ni siquiera con fines de verificación.
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No haga clic en los enlaces de un correo electrónico para verificar su cuenta bancaria.
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No acepte un cheque que incluya un sobrepago.
Estafas telefónicas
Los estafadores telefónicos intentan robar su dinero o información personal. Las estafas pueden provenir de llamadas telefónicas de personas reales, llamadas automáticas automáticas o mensajes de texto. Las personas que llaman a menudo hacen falsas promesas, como oportunidades para comprar productos, invertir su dinero o recibir pruebas gratuitas de productos. También pueden ofrecerle dinero a través de subvenciones y loterías gratuitas. Algunos estafadores pueden llamar con amenazas de cárcel o juicios si no les paga.
Reportar estafas telefónicas
Es importante denunciar las estafas telefónicas a las agencias federales. No pueden investigar casos individuales. Pero su informe puede ayudarlos a recopilar evidencia para demandas contra estafadores.
Para obtener más ayuda para resolver los problemas de los consumidores, puede denunciar las estafas en la oficina de protección al consumidor de su estado.
Protéjase de las estafas telefónicas
Recuerda estos consejos para evitar ser víctima de una estafa telefónica:
Hacer:
No:
- No ceda a la presión de tomar medidas inmediatas.
- No digas nada si una persona que llama comienza la llamada preguntando: "¿Puedes oírme?" Esta es una táctica común para que los estafadores lo graben diciendo "sí". Los estafadores registran su respuesta “sí” y la usan como prueba de que aceptó una compra o cargo de tarjeta de crédito.
- No proporcione su número de tarjeta de crédito, información de cuenta bancaria u otra información personal a la persona que llama.
- No envíe dinero si una persona que llama le dice que haga una transferencia de dinero o que pague con una tarjeta de débito prepaga.
Fraude relacionado con el censo
Las estafas del censo ocurren cuando alguien finge trabajar para la Oficina del Censo para robar su información personal. Utilice esta información para aprender cómo funcionan estas estafas y protegerse contra ellas.
Cómo funciona el fraude relacionado con el censo
Algunos estafadores pueden fingir que trabajan para la Oficina del Censo. Intentarán recopilar su información personal para usarla en fraudes o para robar su identidad. Estos estafadores pueden enviarle cartas que parecen provenir de la Oficina del Censo de EE. UU. Otros pueden ir a su casa a recopilar información sobre usted.
Reportar fraude relacionado con el censo
Si sospecha fraude, infórmelo a la Oficina del Censo repórtelo a la oficina regional de la Oficina del Censo de su estado. Reenvíe correos electrónicos fraudulentos a la Oficina del Censo a [email protected]
Cómo protegerse
Siga estos consejos para asegurarse de que su información personal se mantenga segura:
Hacer
No
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No comparta su número completo de Seguro Social, números de cuenta bancaria o de tarjeta de crédito, ni el apellido de soltera de su madre. La Oficina del Censo no le pedirá este tipo de información.
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No confíe en los correos electrónicos que afirman ser de la Oficina del Censo. Esta agencia utiliza el correo postal para invitar a las personas a participar en sus encuestas. Si recibe un correo electrónico de la Oficina del Censo, probablemente sea una estafa.
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No confíes en el identificador de llamadas. Llame a la Oficina del Censo Centro Nacional de Procesamiento para verificar una encuesta telefónica.
Estafas de subvenciones del gobierno
Los estafadores de subvenciones del gobierno intentan obtener su dinero garantizándole una subvención para costos como la universidad o reparaciones en el hogar. Te piden la información de tu cuenta corriente. Con él, dicen que "depositarán el dinero de la subvención en su cuenta" o retirarán una "tarifa de procesamiento única".
En realidad, las subvenciones del gobierno rara vez se otorgan a particulares. Suelen ir a gobiernos estatales y locales, universidades y otras organizaciones. El dinero se otorga para ayudar a pagar la investigación y los proyectos que beneficiarán al público.
Reportar estafas de subvenciones
Si cree que ha sido víctima de una estafa de subvenciones del gobierno, denunciar la estafa a la Comisión Federal de Comercio (FTC).
La FTC ingresa las quejas relacionadas con el fraude en una base de datos disponible para las agencias de aplicación de la ley en los EE. UU. y en el extranjero.
Si pagó una tarifa para obtener información o solicitar una subvención del gobierno, puede informarlo a la oficina de protección al consumidor de su estado. El gobierno no cobra por la información o las solicitudes de subvenciones federales.
Protéjase de las estafas de subvenciones
Recuerda estos consejos para evitar ser víctima de una estafa de subvenciones:
Hacer
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Tenga cuidado con los anuncios y las llamadas sobre subvenciones gubernamentales gratuitas. Suelen ser estafas.
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Registre su número de teléfono en el Registro Nacional No Llame. Esto puede reducir la cantidad de llamadas de telemercadeo que recibe. Te puedes registrar:
No
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No le des la información de tu cuenta bancaria a nadie que no conozcas.
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No pague dinero por una subvención del gobierno. Puede obtener información sobre subvenciones del gobierno de forma gratuita en las bibliotecas públicas y en línea en Subvenciones.gov. Las agencias gubernamentales no cobran tarifas de procesamiento por las subvenciones que han otorgado.
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No le crea a las personas que llaman que afirman ser de una agencia gubernamental que parece oficial con noticias sobre una subvención. Consulte el nombre de la agencia en línea o en la guía telefónica; puede ser falso.
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No asuma que una llamada telefónica se origina en el código de área que se muestra en su identificador de llamadas. Algunos estafadores usan tecnología para disfrazar su ubicación y hacer que parezca que están llamando desde Washington, DC.
Estafas de inversión
estafas de inversión prometen altos rendimientos, sin riesgo financiero. Utilice esta información para informar y proteger sus inversiones.
Reportar estafas de inversión
Informe las estafas de inversión a la agencia gubernamental adecuada.
La SEC puede enviar su queja a la compañía de inversión. Solicitará que la empresa responda a su queja. La FTC no investigará su caso individual de fraude de inversión.
Cómo protegerse
Recuerde estos consejos para evitar experimentar una estafa de inversión:
Hacer
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Investigue oportunidades de inversión y profesionales de la inversión. Su regulador estatal de valores y el Información de la oferta de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera.
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Conozca dónde se han registrado la inversión y el profesional de inversiones. Puede ser en su estado o con otros reguladores.
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Obtenga todos los detalles de una inversión por escrito, pero aún así haga su propia investigación.
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Haga preguntas sobre costos, plazos, riesgos y otros temas.
No
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No ceda a la presión de invertir inmediatamente.
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No se deje influenciar por promesas que parecen demasiado buenas para ser verdad. Estas promesas pueden incluir "ganancias garantizadas" o inversiones "sin riesgo".
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No invierta solo porque el profesional de la inversión parece agradable, confiable o tiene títulos profesionales.
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No invierta basándose en afirmaciones de que otras personas, "igual que tú"han invertido.
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No se sienta obligado a invertir, incluso si el profesional le dio un regalo, un almuerzo o redujo sus honorarios.
Estafas de lotería y sorteos
estafadores de premios intente obtener su dinero o información personal a través de loterías, sorteos u otros concursos falsos. Muchos afirman que ha ganado un premio, pero debe pagar una tarifa para cobrarlo. Otros requieren que proporcione información personal para participar en un "concurso". Estas estafas pueden llegar a usted por correo postal, correo electrónico, llamada telefónica, llamada automática automática o mensaje de texto.
Reportar estafas de loterías y sorteos
Para reportar una estafa de premios:
Las agencias federales investigan las estafas y presentan cargos penales contra los estafadores. Pero no investigarán su caso. Las oficinas estatales de protección al consumidor pueden perseguir casos individuales e investigar estafas.
Protéjase de las estafas de loterías y sorteos
Recuerda estos consejos para evitar ser víctima de una estafa de loterías o sorteos:
Hacer
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Pregúntate si participaste en un concurso en particular. Si no lo ingresó, es probable que el aviso del premio sea falso.
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Algunos estafadores usan los nombres de organizaciones que realizan sorteos reales. Investigue la información de contacto de la empresa. Póngase en contacto con ellos para verificar si el premio es legítimo.
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Registre su número de teléfono con el Registro Nacional No Llame. Puedes registro en línea o llamando al 1-888-382-1222. Si aún recibe una llamada sobre un premio después de registrarse, es probable que la llamada sea una estafa.
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Reporte texto no deseado mensajes a su operador de telefonía móvil, luego elimínelos.
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Cuelga las llamadas sospechosas.
No
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No pague una tarifa, impuestos o gastos de envío para recibir un premio.
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No transfiera dinero ni deposite un cheque de ninguna organización que afirme realizar sorteos o loterías.
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No proporcione su número de tarjeta de crédito o información de cuenta bancaria para recibir un premio.
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No le creas a alguien solo porque dice que es del gobierno o de una organización que parece oficial.
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No responda ni haga clic en ningún enlace de un texto no deseado mensaje.
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No ceda a la presión de tomar medidas inmediatas.
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No le creas a nadie que diga ser de un...
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