Créditos y Deducciones Fiscales | Estados UnidosGov
Obtenga información sobre desgravaciones fiscales, beneficios e incentivos para ayudarlo a ahorrar dinero en el momento de la declaración de impuestos.
Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo
Si gana un ingreso bajo a moderado, el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) puede ayudarlo a reducir la cantidad de impuestos que debe. Para calificar, debe cumplir con ciertos requisitos y presentar una declaración de impuestos. Incluso si no debe ningún impuesto o no está obligado a presentar una declaración, aún debe presentar una declaración para ser elegible. Si el EITC reduce su impuesto a menos de cero, puede obtener un reembolso.
Nota: Puede usar sus ingresos de 2019 o 2021 para calcular su EITC.
¿Califico para el EITC?
Usted califica para el EITC si:
- Tiene ingresos del trabajo e ingresos brutos ajustados dentro de ciertos límites; Y
- Cumples con ciertas reglas básicas; Y
Tú:
- Cumplir con las reglas para aquellos sin un hijo calificado; O
- Tener un hijo que cumpla con todas las reglas de calificación para usted o su cónyuge si presentan una declaración conjunta.
El EITC tiene reglas especiales para:
Obtenga ayuda con el EITC
Utilizar el Asistente de EITC descubrir:
- Su estado civil
- Si su hijo califica
- Si eres elegible
- La cantidad de crédito que puede recibir
Crédito fiscal anticipado por hijo
Al reclamar el Crédito Tributario por Hijos (CTC), puede reducir la cantidad de dinero que debe en sus impuestos federales. La cantidad de crédito que recibe se basa en sus ingresos y la cantidad de hijos calificados que está reclamando.
Debido a la pandemia de COVID-19, el CTC se amplió bajo el Plan de Rescate Estadounidense de 2021. El IRS pagó por adelantado la mitad del monto total del crédito en pagos mensuales de julio a diciembre de 2021. Cuando presente su declaración de impuestos de 2021, puede reclamar la otra mitad del CTC total.
Conozca más sobre el Crédito Tributario Anticipado por Hijos.
Beneficios fiscales para la educación
Los beneficios fiscales pueden ayudar con una variedad de gastos relacionados con la educación. Estos gastos incluyen la matrícula para la universidad, la escuela primaria y secundaria.
Averigüe si califica para los beneficios educativos
Utilice el Asistente de impuestos interactivo para ver si es elegible para créditos o deducciones por educación. Estos incluyen:
- Crédito de oportunidad estadounidense
- Crédito de aprendizaje de por vida
- Deducción de intereses de préstamos estudiantiles
Obtenga información sobre cómo reclamar los beneficios de educación
Un crédito educativo lo ayuda a pagar los gastos de educación al reducir la cantidad que debe en su declaración de impuestos. Hay dos tipos de créditos educativos:
- los Crédito Tributario de Oportunidad Estadounidense ayuda con los gastos durante los primeros cuatro años de educación superior. Puede obtener un crédito anual máximo de $2,500 por estudiante elegible. Si el crédito reduce su impuesto a cero, puede obtener un reembolso.
- los Crédito de aprendizaje de por vida (LLC) se puede utilizar para pagos de matrícula y gastos relacionados. Para utilizar el crédito, debe asistir a una institución educativa calificada. Use la LLC para gastos de cursos de pregrado, posgrado y títulos profesionales. O use el crédito para ayudar a pagar las clases que mejoran las habilidades laborales. Puede reclamar hasta $2,000 por declaración de impuestos, y no hay límite en la cantidad de años que puede reclamar el crédito.
Debe cumplir con los límites de ingresos para ser elegible para estos créditos. Y no puedes reclamar ambos créditos para el mismo estudiante y los mismos gastos.
Deduzca los intereses de préstamos estudiantiles de sus impuestos
Una deducción reduce la cantidad de sus ingresos sujetos a impuestos. Como resultado, las deducciones pueden reducir la cantidad de impuestos que debe pagar. Puede calificar para una deducción basada en su interés de préstamo estudiantil.
Comprenda cómo funcionan los planes de ahorro para la educación
Los padres y los estudiantes pueden ahorrar para la escuela usando planes de ahorro para la educación. Estos planes pueden ayudar a pagar los gastos de educación primaria, secundaria y superior. El dinero que ahorra o retira de su plan de ahorro para gastos educativos calificados está libre de impuestos. Hay dos tipos de planes de ahorro:
- 529 planes son programas de matrícula calificados (QTP) patrocinados por estados y universidades. Están autorizados bajo la Sección 529 del Código de Impuestos Internos. Con estos planes, usted puede:
- los Cuenta de ahorros para la educación Coverdell se puede usar para pagar los gastos de educación superior y K-12 elegibles. Puede contribuir hasta $2,000 por año por cada estudiante elegible. Al momento de abrir la cuenta, la persona que recibe los beneficios debe ser menor de 18 años o tener necesidades especiales.
Excluya los beneficios educativos de sus ingresos
No tiene que pagar impuestos sobre los beneficios de asistencia educativa que recibe de su empleador por menos de $5,250. Estos pagos pueden ser para matrícula, libros y suministros para un curso que está tomando. Sin embargo, no puede reclamar estos gastos para ninguna otra deducción o crédito, incluido el Crédito de aprendizaje de por vida.
Incentivos Fiscales a la Energía
Los incentivos fiscales relacionados con la energía pueden hacer que las mejoras energéticas en el hogar y las empresas sean más asequibles. Hay créditos para la compra de electrodomésticos de bajo consumo y para realizar mejoras de ahorro de energía.
Averigüe si califica para incentivos estatales, locales, de servicios públicos o federales.
Exenciones de impuestos de energía por estado
Mejoras para el hogar que ahorran energía
Los Créditos de Energía Residencial permiten ahorrar por cualquiera de estas compras para tu hogar. Estos créditos fiscales son válidos hasta 2021:
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Paneles solares
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Calentadores solares de agua
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Pequeños aerogeneradores
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Bombas de calor geotérmicas
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Equipos de pila de combustible
Incentivos fiscales a la energía para biodiésel y diésel renovable extendidos hasta 2022.
Desgravación fiscal en situaciones de desastre
El Servicio de Impuestos Internos (IRS) ofrece ayuda fiscal especial a personas y empresas afectadas por un gran desastre o emergencia.
Obtenga su reembolso de impuestos más rápido después de un desastre
en un zona de desastre declarada por el gobierno federalpuede obtener un reembolso más rápido presentando una declaración enmendada. Deberá reclamar las pérdidas relacionadas con el desastre en su declaración de impuestos del año anterior.
Obtenga orientación del IRS sobre modificar una declaración de impuestos o presentar una extensión después de un desastre.
Obtenga desgravación fiscal por desastres recientes
Obtenga una lista de los desastres más recientes que pueden ser elegibles para desgravación fiscal.
Deducciones de impuestos federales para donaciones benéficas
Es posible que pueda reclamar una deducción de sus impuestos federales si donó a un organización 501(c)3. Para deducir las donaciones, debe presentar una Planificar una con su formulario de impuestos. Con la documentación adecuada, puede reclamar donaciones de vehículos o efectivo. O, si desea deducir una donación que no sea en efectivo, también deberá completar Formulario 8283.
¿Cuánto puedes deducir?
La cantidad de dinero que puedes deducir de tus impuestos puede no ser igual al monto total de tus donaciones.
Nota: Los límites de las donaciones benéficas en efectivo y no en efectivo han aumentado o se han suspendido. Aprender más acerca de deducciones caritativas en 2021.
Mantenga registros de donaciones caritativas
Para reclamar deducciones, es importante mantener registros de sus donaciones a organizaciones benéficas. Es posible que no tenga que enviar estos documentos con sus declaraciones de impuestos, pero es bueno guardarlos con sus otros registros de impuestos. Los documentos comunes incluyen:
¿Tienes una pregunta?
Pregunte a una persona real cualquier pregunta relacionada con el gobierno de forma gratuita. Ellos le darán la respuesta o le dirán dónde encontrarla.
Última actualización: 20 de julio de 2022
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