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Tu guía para deducir gastos de mudanza

moving tax deductions
deducciones fiscales por mudanza

Mudarse es costoso, así que ¿no sería genial si su mudanza fuera totalmente deducible de impuestos? Solía ​​ocurrir que si te mudabas para un nuevo trabajo o te mudabas específicamente para buscar trabajo, tenías derecho a algún tipo de reembolso. Desafortunadamente, ya no es así como funciona. Pero hay situaciones en las que puede deducir algunos de los gastos relacionados con su mudanza y ahorrar en sus impuestos anuales. Si puede o no salirse con la suya deduciendo los gastos de mudanza depende de los detalles de su situación, por lo que es importante saber qué califica y qué no. A continuación, desglosaremos lo que necesita saber para determinar qué gastos (si corresponde) puede deducir.

Paso uno: asegúrese de cumplir con los tres requisitos

Solo se requieren tres pruebas para deducir los gastos de mudanza, pero debe aprobarlas todas.

1. Su mudanza tiene que estar “relacionada con comenzar a trabajar”. Para deducir los gastos de mudanza, su reubicación debe tener lugar dentro de un año desde el momento en que se presenta a trabajar en su nuevo trabajo. Eso no significa que tengas que mudarte por trabajo, solo que su primer día en un nuevo trabajo se lleva a cabo dentro de un período de tiempo de un año de su mudanza. Esto también puede aplicarse retroactivamente, por ejemplo, si comienza a trabajar el 15 de junio pero no transporta sus pertenencias desde su antiguo hogar hasta el 15 de agosto. Siempre que la reubicación y el primer día en el nuevo trabajo ocurran dentro de un año de cada otro, pasas esta prueba.

2. Su mudanza debe cumplir con el requisito de distancia. Para calificar, la ubicación de su nuevo trabajo debe estar al menos 50 millas más lejos de su hogar anterior que la ubicación de su antiguo trabajo.

Para saber si pasa la prueba de distancia, calcule la distancia desde su residencia anterior hasta su antiguo lugar de trabajo y reste ese número de la distancia desde su residencia anterior hasta su nuevo lugar de trabajo. Si la diferencia es de al menos 50 millas, está listo para comenzar. No debería tener problemas para cumplir con este requisito si se muda fuera del estado.

3. Su mudanza debe pasar la prueba del tiempo. Para satisfacer este último requisito, deberá poder demostrar que:

(a) trabajó como empleado a tiempo completo durante al menos 39 semanas en el año siguiente a su mudanza, o

(b) trabajó a tiempo completo por cuenta propia durante al menos 39 semanas en el año siguiente a su mudanza y al menos 78 semanas durante el período de dos años posterior a su mudanza.

Si trabaja por cuenta ajena y por cuenta propia, utilice los requisitos que se aplican a su lugar principal de trabajo.

Hay algunas advertencias para esta prueba si no trabaja por cuenta propia. Principalmente que no está obligado a trabajar para el mismo empleador durante las 39 semanas y no tiene que trabajar las 39 semanas seguidas. Sin embargo, debe trabajar dentro de la misma área general de tránsito durante las 39 semanas completas.

Paso dos: Averigüe si tiene una excepción

Si no pasa las tres pruebas anteriores, aún puede calificar para los gastos de mudanza deducibles si cumple con alguna de las excepciones a continuación.

  • Si trabaja fuera de los EE. UU. y se muda nuevamente al país después de jubilarse, tiene derecho a deducir los gastos de mudanza aunque no comience a trabajar en una nueva ubicación.
  • Si usted es un miembro activo de las fuerzas armadas, está exento de la prueba de distancia siempre que se esté mudando debido a un cambio permanente de estación.
  • La prueba de tiempo no tiene que cumplirse si usted:
    • es el cónyuge sobreviviente de una persona que trabajó en el extranjero y se muda a los EE. UU. después de la muerte de su cónyuge;
    • se está transfiriendo a una nueva ubicación para el beneficio de su empleador durante el primer año de su mudanza o si lo despiden por cualquier motivo que no sea mala conducta deliberada;
    • perder su trabajo debido a una discapacidad o muerte.
  • Si está casado y presenta una declaración conjunta, solo uno de los cónyuges debe cumplir con las tres pruebas.

Paso tres: sepa qué es deducible y qué no lo es

Si pasa las tres pruebas y califica para deducir los gastos de mudanza, el siguiente paso es averiguar exactamente lo que puede deducir.

Esto es lo que puede deducir:

  • Servicios de mudanzas profesionales
  • Renta de camiones y equipos para una mudanza hágalo usted mismo
  • Consumo de combustible si se viaja en coche
  • Suministros de embalaje (incluidas cajas, cinta de embalaje y mantas de embalaje)
  • seguro de mudanza
  • Ciertos gastos de viaje, como los gastos de alojamiento
  • Almacenamiento durante el tiempo que transcurre entre la salida de la antigua vivienda y la instalación en la nueva, por un plazo máximo de 30 días
  • Asistencia de mudanza (por ejemplo, si contrata a alguien para que lo ayude a descargar su camión a su llegada)

Esto es lo que no puede deducir:

  • El costo de comprar o alquilar una casa en su nueva ubicación
  • Gastos relacionados con la cancelación de su contrato de arrendamiento o la venta de su casa en su antigua ubicación
  • Comidas durante el período de viaje.
  • Costos de búsqueda de casa para viajes antes de su mudanza real
  • Gastos que su empleador ya le reembolsó

Tenga en cuenta que todos los gastos deducibles tienen que ser de un solo viaje. Si realiza varios viajes relacionados con su mudanza (por ejemplo, si se muda para un nuevo trabajo y transporta sus pertenencias un mes después), solo uno de esos viajes será deducible.

Paso cuatro: Deduce tus gastos correctamente

Hay algunas cosas que debe saber sobre cómo deducir correctamente sus gastos de mudanza.

Los gastos de mudanza deducibles no tienen que detallarse para ser reclamados; solo necesita saber el costo total de todos los gastos relacionados y calificados. Sin embargo, deberá desglosar sus gastos relacionados con la mudanza en el Formulario 3903 del IRS.

La sección correspondiente para deducir los gastos de mudanza se puede encontrar «encima de la línea» (lo que significa que se toma directamente de lo que se considera su ingreso bruto del año) en la primera página del Formulario 1040 en Ingreso bruto ajustable, línea 26. Puede tomar la deducción de gastos de mudanza además de reclamar deducciones estándar o detallar sus deducciones. Uno no excluye al otro.

Si bien puede no ser fácil calificar para los gastos de mudanza deducibles, el proceso de tomar las deducciones es bastante sencillo una vez que sabe que es elegible. Si tiene alguna pregunta relacionada con la deducción de sus gastos relacionados con la mudanza, consulte a su preparador de impuestos para obtener orientación adicional.

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