Cómo invertir en acciones como un científico
Andrew es un empresario y empresario autodidacta con muchos consejos gratuitos (¡que valen exactamente lo que pagas por ellos!).
Aproveche al máximo su viaje de inversión tratando el proceso como una serie de experimentos.
Chris Briggs a través de Unsplash; Canva
Si ingresa a invertir con el objetivo número uno de ganar dinero de inmediato, es posible que se sienta muy decepcionado. Mi propio viaje hacia la inversión en acciones comenzó solo después de una gran cantidad de educación. Había sido un gran admirador (y practicante) del promedio del costo del dólar, invirtiendo la misma cantidad de dinero cada semana en una pequeña cartera de fondos indexados. Este es un enfoque que muchos inversores han llegado a entender como una forma de crecer de forma fiable junto con el mercado a lo largo del tiempo sin preocuparse por el bajo rendimiento.
Mi historia de inversión
Mientras estaba usando constantemente este piloto automático invirtiendo ("configúrelo y olvídese"), pasé unos cinco años aprendiendo a invertir en acciones individuales antes de sentirme lo suficientemente seguro como para comenzar a elegir las mías. Si bien esto puede haber sido excesivo, no me importaba aprender mucho antes de saltar, ya que consideraba la inversión como una extensión de la propiedad de un negocio y ya estaba obsesionado con los negocios.
Mientras aprendía sobre compañías individuales que podría comprar algún día, también me enfoqué en aprender principios que se aplicarían sin importar nada. Esto me llevó a leer las palabras de sabiduría que el Oráculo de Omaha compartió libremente, escuchar docenas de muy buenos audiolibros sobre inversiones y aumentar lentamente mi propio conjunto de recursos para inversiones de valor en los que había llegado a confiar con el tiempo.
Toda esta investigación me llevó a tener la arrogancia suficiente para creer que podría ser capaz de hacer lo que más del 90 % de las personas no pueden hacer: superar los resultados del mercado con el tiempo, manteniendo el escepticismo y la humildad suficientes para creer que podría ser mal cada vez que tomo una decisión.
La educación rara vez es gratuita, pero tampoco tiene que ser especialmente cara.
Educación sobre inversiones y el costo de la "matrícula"
Aprender antes de invertir (y aprender mucho mientras administra activamente su cartera) es crucial para su éxito, pero hay algo más que podría ser aún más importante: ver su cartera como un laboratorio y constantemente realizando experimentos con su dinero. Desea probar todas las suposiciones acerca de la inversión que le sea posible, y desea comenzar a hacerlo con sumas de dinero relativamente pequeñas.
Mantener el costo de su matrícula lo más bajo posible es algo muy bueno, pero ignorar que hay un precio de matrícula para cada inversionista es algo que hace bajo su propio riesgo financiero. Comience a ver su capital en crecimiento no solo como el objetivo en sí mismo, sino también como un medio para otro fin: aprender a invertir mejor.
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Probar sus suposiciones de inversión como un científico
Necesita realizar pequeños experimentos para probar sus suposiciones, y esto es algo grandioso para hacer con acciones individuales. Al igual que lo hace un buen científico en su laboratorio, debe escribir por qué está comprando una acción o al menos entender (y recordar) esto. Tiendes a desarrollar una hipótesis de inversión, y lo siguiente que debes hacer es ver si la conjetura tiene algo de agua.
¿Cree que el valor de una acción podría duplicarse en los próximos tres años? ¿Qué pasa si te equivocas? ¿Todavía es algo que quieres tener? ¿Qué pasa si está comprando una acción porque tiene un dividendo constante y creciente? Querrá asegurarse de que el dividendo siga creciendo después de un tiempo.
Quizás una forma aún mejor de administrar las pruebas de suposiciones a mayor escala es tener múltiples cuentas de corretaje. Puede pensar en cada cuenta de corretaje como una cartera separada si lo desea, y sigue un conjunto único de reglas con cada cartera separada. Depende de usted determinar qué suposiciones desea probar, pero algunas variables útiles para probar pueden incluir las siguientes.
Variables de inversión para aislar y probar
- Período de tenencia: Puede intentar vender acciones individuales cada vez que salten en una cartera, pero insista en mantenerlas durante más tiempo en otra.
- Porcentaje de ganancia: Del mismo modo, puede esperar a que las acciones de una cartera suban, digamos, un 20 % antes de venderlas en una cartera y un 50 % en otra.
- Diversificación: Peter Lynch llama a demasiado de esta "di-worsificación", pero ¿cuánto es adecuado para usted? Experimente con una cartera concentrada de 5 o 10 acciones en una cartera y una gama mucho más amplia en otra.
- Momento: Si bien la sincronización del mercado es una tontería como medio principal de inversión, a todos les gusta comprar más cuando las acciones están baratas. Intente comprar muchas acciones cuando estén baratas en una cartera y compre con un método de costo en dólares en otra.
Aprendizaje sin matrícula
Si bien es importante que continúe aprendiendo con su propio dinero (y realmente no hay sustituto), también debe pasar un tiempo tranquilo haciendo experimentos mentales. Piense en lo que sucederá con algunas de las variables que desea probar, y es posible que pueda concluir una probabilidad de resultado sin arriesgar dinero.
Aún mejor, haz lo que sugiere Munger: aprende de los errores de los demás. Ha habido toneladas y toneladas de errores de inversión a lo largo de los años, y la gente incluso ha escrito libros sobre ellos y ha contado historias que se han convertido en películas. Tómese el tiempo para comprender los errores del pasado y será menos probable que los repita por su cuenta.
Aún así, hay algo acerca de tener piel en el juego eso hace que las lecciones que aprendas se queden en tu propio palo. Utilice ambos enfoques y nunca deje de ver su viaje de inversión como el de un estudiante. Seguirás mejorando con el tiempo, y ese es el nombre del juego.
Este artículo es preciso y fiel al leal saber y entender del autor. El contenido es solo para fines informativos o de entretenimiento y no reemplaza el asesoramiento personal o el asesoramiento profesional en asuntos comerciales, financieros, legales o técnicos.
© 2021 Andrés Smith
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