Casi me enamoro de una estafa telefónica sofisticada
Robert es un emprendedor de Silicon Valley que brinda servicios de consultoría técnica y comercial para nuevas empresas y pequeñas y medianas empresas.
Sé mucho acerca de las estafas en línea. Ofrezco consultoría en seguridad informática. Incluso he desarrollado un curso en línea llamado "Mantenerse seguro en Internet".
Pero casi caigo en una estafa telefónica muy sofisticada.
Comenzó con una llamada telefónica de alguien que decía llamar de la Administración del Seguro Social. Me dijo que la llamada estaba siendo grabada y me pidió mi nombre completo y los últimos cuatro dígitos de mi número de seguro social (que le di). Luego me dio mi fecha de nacimiento y dirección, y me preguntó si eso era correcto (lo era).
Luego me dijo que mi número de seguro social había sido usado para abrir 15 cuentas bancarias con más de $700,000. Me preguntó si tenía conocimiento de esas cuentas y me dio los últimos 4 dígitos de varios números de cuenta.
Le dije que no tenía ningún conocimiento de esas cuentas.
Me preguntó si había viajado recientemente a Texas (no lo he hecho).
En ese momento, ella me dijo que me iba a transferir a la división de investigación de fraude criminal y me pidió que esperara.
Todo hasta este punto sonaba muy profesional y honesto.
el investigador
Luego me transfirieron a otra línea. Un hombre respondió y pasó por las mismas preguntas que la persona anterior. Volvió a afirmar que nuestra conversación estaba siendo grabada y podría usarse como evidencia en cualquier proceso penal, y me preguntó si yo estaba de acuerdo (lo hice).
Luego dijo que los registros de las cuentas bancarias se habían encontrado en Texas en relación con una investigación en curso sobre lavado de dinero y tráfico de drogas.
Señaló que tengo un buen historial crediticio y no tengo antecedentes penales, por lo que se inclinó a pensar que se trataba de un caso de robo de identidad. Continuó diciendo que todas las cuentas bancarias vinculadas a mi número de seguro social estaban a punto de ser congeladas.
Me dijo que un agente del FBI vendría a mi casa el lunes, pero dijo que podría tomar un par de semanas liberar mis cuentas bancarias personales. Dijo que necesitaba retirar de inmediato suficiente efectivo de mi cuenta bancaria para pasar un par de semanas y sugirió la cifra de $2,000.
Preguntó si había un banco cerca (sí). Dijo que permanecería en la línea mientras yo iba al banco a retirar los fondos. Y él hizo.
Una vez que tuve el efectivo (alrededor de 45 minutos después), dijo que necesitaría un comprobante para verificar que se había retirado con su autorización.
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En ese momento, me dijo que debía ir a cualquier tienda y comprar una tarjeta de débito prepaga, poniendo todo el efectivo en esa tarjeta. Dijo que me asegurara de recibir un recibo, que tendría que entregarle al agente del FBI el lunes. Dijo que me reembolsarían los costos asociados con la compra de la tarjeta.
Quiero enfatizar que todo hasta este punto sonaba muy creíble. Era pulido y profesional, y la jerga sonaba bien.
Hice lo que me pidió, mientras él se quedó al teléfono. En este punto, la llamada había durado unos 90 minutos.
El gancho
Ahora el anzuelo estaba puesto. Me pidió que programara una hora para que el FBI viniera a mi casa el lunes. Acordamos una hora, y una vez más verificó mi dirección.
Y luego dijo: "Ahora, para completar el proceso de emisión de cupones, necesito obtener el número de esa tarjeta de débito prepaga".
Ese fue el punto en el que me puse nervioso. Le dije que no tenía pruebas de su identidad y que no le iba a dar esa información. Le pregunté si podía volver a llamarlo a su oficina.
Dijo que eso no funcionaría, porque se trataba de una línea grabada utilizada como parte de la investigación.
Le dije: "Está bien... dame el número de caso y tu nombre, y la oficina en la que trabajas. Verificaré la información y luego puedes devolverme la llamada".
En ese momento, comenzó a presionar, pero me negué a darle el número de tarjeta sin alguna prueba.
Dijo que estaba bien... que alguien de la oficina principal del FBI en Washington DC me llamara para verificar que esto fuera legítimo, y luego me devolvería la llamada.
La llamada del FBI
Efectivamente, unos minutos después recibí una llamada. El identificador de llamadas era 202-324-3000, que verifiqué en línea era la oficina del FBI en Washington DC. Sospeché un poco, porque en ese momento eran las 6:30 en Washington.
La mujer que llamó me dio su nombre y me dijo que trabajaba en la división de Fraude Criminal del FBI. Pero algo parecía estar mal. No era tan pulida como las otras con las que había hablado. Era muy vaga con los detalles. Cuando le pedí un número de caso, me preguntó por qué lo necesitaba.
Mis sospechas se despertaron. Los números de teléfono son fáciles de falsificar. No tenía pruebas de que estuviera llamando desde la oficina del FBI.
Le pedí su nombre y extensión, y le dije que llamaría a la oficina del FBI y pediría que me conectaran con ella. Me dijo que no podía recibir llamadas entrantes en ese número.
Dije: "Está bien... dame cualquier número del FBI que pueda verificar en línea y llamo para conectarme contigo".
En ese momento ella se volvió abusiva. Ella dijo: "Estamos tratando de ayudarlo. ¡Si no coopera, puede ser acusado de lavado de dinero y tráfico de drogas!".
Colgué.
La devolución de llamada
Unos minutos más tarde, el "Investigador" volvió a llamar y preguntó si todo estaba arreglado. Dije que no... Todavía necesitaba un número de una oficina del gobierno a la que pudiera llamar para verificar lo que me estaba diciendo.
Se le ocurrieron una serie de excusas y me dijo que si no le daba el número de la tarjeta para "vales" podría estar sujeto a arresto.
Esta vez, mientras hablábamos, obtuve el número desde el que estaba llamando e hice una búsqueda inversa en línea. El número volvió como "fuera de servicio". Lo mantuve en el teléfono mientras usaba una línea telefónica diferente para llamar a ese número. Efectivamente, recibí un mensaje de "no en servicio".
¿Los investigadores federales llaman desde números fuera de servicio? No me parece.
Finalmente le dije que no le iba a dar el número de la tarjeta, pero que le mostraría mi recibo y la tarjeta al agente del FBI cuando hablara con él el lunes.
Y en ese momento colgó.
Por qué esto es muy aterrador
Pudieron falsificar números de teléfono.
Hubo al menos tres personas involucradas en esta estafa. Los dos primeros, al menos, fueron muy pulidos y profesionales. Pasaron un total de unas dos horas hablando por teléfono conmigo.
Tenían mucha información sobre mí. Nunca me pidieron información sensible, hasta el punto en que el "investigador" me pidió el número de tarjeta.
Y debido a que todo hasta ese momento había sido tan creíble, estuve muy, muy cerca de dárselo.
Desde entonces, he hecho varias llamadas telefónicas a la Administración del Seguro Social y al FBI. Nunca llegué a una persona que pudiera ayudarme. Los menús telefónicos terminan dirigiéndome a un sitio web federal donde puedo denunciar sospechas de fraude. Hay advertencias en esos sitios sobre estafadores telefónicos que se hacen pasar por investigadores, pero no hay detalles.
Tengo un cliente que es abogado litigante y pasa mucho tiempo demandando a varias agencias federales. Le envié un correo electrónico preguntándole qué debo hacer al respecto, si es que debo hacer algo, pero aún no he recibido respuesta.
La leccion
Los estafadores son buenos para que inviertas en el proceso, hasta el punto en que una solicitud irrazonable suena bien.
Si alguna vez te encuentras en esta situación, mantente firme. No proporcione información financiera confidencial a nadie a menos que pueda verificar positivamente su identidad.
¡Y recuerda que los números de teléfono pueden ser falsificados!
Este contenido es exacto y verdadero al leal saber y entender del autor y no pretende sustituir el asesoramiento formal e individualizado de un profesional calificado.
© 2019 Robert Nicholson
Nilza Marie Santana-Castillo de Atlanta el 19 de septiembre de 2019:
Da miedo cuán detallados y cuánto esfuerzo se les ocurren a los estafadores de actuación elaborados. Una regla general segura... cuelgue, busque el número real de la entidad que dice ser y luego pídale a la entidad que confirme que lo llamó. La mayoría de las empresas tienen registros y pueden avisarle cuando no lo llamaron y alguien falsificó su número. Colgar el teléfono con el estafador es clave.
LM Hosler el 14 de septiembre de 2019:
Gracias por publicar esta información. Parece que fueron muy profesionales y convincentes. Recibí mensajes de voz de alguien que llamó del IRS diciéndome que debía dinero y que necesitaba llamarlos de inmediato o me iban a emitir una orden de arresto y posiblemente me arrestaran. Me asusté un poco hasta que me di cuenta de que el IRS me contactaría por carta. Nunca llamé al número y no he sido arrestado (todavía).
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